Открыть счет в Сингапуре заинтересовано все больше иностранных инвесторов и предпринимателей, желающих упростить международные финансовые операции, обеспечить законность и прозрачность финансовых потоков. Счет в сингапурском банке открывает возможности работы с одним из ведущих финансовых центров мира, отличающимся высокой степенью регулируемости и международным признанием.
В публикации изложен процесс открытия счета в Сингапуре, перечисляются банки, предоставляющие услуги иностранным клиентам, разъясняется, какие документы необходимо предоставить, а также как осуществляется процедура комплаенса, сколько составляет стоимость обслуживания.
В стране функционируют свыше 200 банков, включая глобальные, региональные и специализированные учреждения, многие из которых ориентированы на обслуживание холдингов и экспортно-импортных компаний. Предпринимателей привлекает открытие счета в Сингапуре из-за высокой степени финансовой защиты, политической стабильности, прямого доступа к рынкам региона и прозрачной регуляторной среды.
Корпоративные счета в сингапурских банках доступны нерезидентам, однако основными факторами оценки заявителя остаются деловая репутация, надежность бенефициаров и полнота предоставленных данных. Особое внимание уделяется компаниям с активной деятельностью в сфере логистики, экспорта, IT или иных транзакционно-насыщенных сегментах.
Нерезидент может рассчитывать на открытие счета в сингапурском банке при соблюдении следующих условий:
Для компаний с трансграничными платежами выгодно открыть мультивалютный счет в Сингапуре, поддерживающий SGD, USD, EUR, JPY и другие валюты, что облегчает международные сделки. Высокий интерес к сингапурским счетам сохраняется среди нерезидентов из-за и ограниченного доступа к европейским платежным системам.
Открыть корпоративный счет в Сингапуре, несмотря на развитые цифровые сервисы, полностью дистанционно возможно не всегда. Некоторые банки допускают удаленную идентификацию, однако в большинстве случаев требуется личная встреча уполномоченного лица или видеоконференция с участием директора или акционера.
Открытие счета в Сингапуре без визита реально только при наличии проверенной истории взаимодействия с банком или через аккредитованного корпоративного агента, действующего от имени компании. В иных случаях обязательным остается очное присутствие хотя бы одного руководителя организации. Особое внимание уделяется подготовке бенефициаров к KYC-интервью, где могут спрашивать об источниках доходов, опыте ведения бизнеса и целях открытия счета.
Пошаговый процесс открытия корпоративного счета в Сингапуре:
Банки, как правило, принимают к рассмотрению заявки иностранных компаний при условии подтверждения Economic Substance. На практике предпочтение отдается открытию счетов в Сингапуре для резидентных компаний или юридических лиц с проверенными связями на рынке Юго-Восточной Азии. Заявки от компаний, не ведущих деятельность в регионе, оцениваются как повышенный риск, и могут быть отклонены без объяснения причин.
Сингапурские банки обеспечивают надежное управление валютой, обработку платежей, контроль расходов и поддержку инвестиционной деятельности. Среди наиболее востребованных сервисов:
На начальном этапе большинство компаний получает базовый функционал, включая выпуск корпоративной карты в SGD, USD или EUR для управления расходами без привлечения личных средств. Мультивалютные счета позволяют вести расчеты в нескольких валютах без необходимости открытия отдельного счета для каждой, что важно экспортерам, IT-компаниям и холдингам с международной деятельностью.
Иностранные компании могут открывать счета для нерезидентов и назначать доверенных пользователей, включая местных сотрудников или представителей налогового и юридического отдела, что ускоряет обработку платежей и уведомлений о движении средств. Дополнительные услуги включают:
Для организаций с региональными амбициями доступна интеграция через API, обеспечивающая автоматизацию платежей, сопоставление с CRM и управление складскими запасами.
Выбор банка — ключевой этап при открытии корпоративного счета в Сингапуре. Финансовые учреждения различаются по перечню услуг, требованиям к нерезидентам, скорости рассмотрения заявок и минимальным условиям обслуживания.
При выборе банка для открытия бизнес-счета в Сингапуре следует учитывать специфику бизнеса и географию деловых партнеров. В юрисдикции представлены как национальные банки, так и крупные международные группы с развитой региональной сетью. Среди ведущих организаций выделяются DBS, OCBC, UOB, HSBC и Standard Chartered. Все они работают с иностранными клиентами, однако устанавливают индивидуальные критерии оценки заявителя и комплекта документов.
DBS привлекает компании продвинутой цифровой платформой и прозрачными стандартами обслуживания. Банк ориентирован на технологические и экспортные предприятия и принимает заявки от иностранных компаний с подтвержденной деловой активностью. Минимальный ежемесячный платеж за обслуживание составляет 40 SGD, а рекомендуемый остаток на счете — от 1?000 SGD. Компании, существующие менее трех лет, могут открыть счет в сингапурском банке и активировать услугу Starter Bundle без требований по минимальному остатку, но с ограниченным функционалом.
DBS (мультивалютный счет):
OCBC известен высокой скоростью обработки заявок. Преимущество получают компании с местным директором или зарегистрированным адресом в Сингапуре. Поддержка доступна на английском и китайском языках. Основное внимание банк уделяет компаниям в торговле, логистике и профессиональных сервисах. OCBC (Business Growth):
OCBC (мультивалютный счет):
UOB предъявляет строгие требования к корпоративной структуре. Банк детально проверяет бенефициаров и источники доходов. При наличии детализированного бизнес-плана и действующих контрактов UOB может одобрить счет для компаний с офшорных юрисдикций (базовый счет):
UOB (eBusiness):
HSBC предлагает решения, ориентированные на международные холдинги и группы компаний. Банк поддерживает клиентов, действующих в нескольких юрисдикциях, и обеспечивает трансграничные платежи. В отдельных случаях требуется личное присутствие хотя бы одного директора, особенно если компания зарегистрирована за пределами Сингапура. HSBC (операционный счет в SGD/USD):
При оценке заявки на открытие счета в Сингапуре банки обращают внимание на прозрачность владения, отсутствие номинальных схем, наличие корпоративного сайта и подтверждение реальной деятельности через налоговую отчетность или коммерческие документы.
Открытие банковского счета в Сингапуре — стратегическое решение для обеспечения финансовой устойчивости компании, расширения международных расчетов и доступа к высококлассным банковским услугам. Для предпринимателей из ЕС, СНГ и других стран, рассматривающих открытие счета в Сингапуре нерезидентом, мы можем предложить комплексный пакет услуг, включающих консультации и полное сопровождение регистрации и оформления счетов, а также последующую поддержку на сингапурском рынке.
Источник: https://ybcase.com
В публикации изложен процесс открытия счета в Сингапуре, перечисляются банки, предоставляющие услуги иностранным клиентам, разъясняется, какие документы необходимо предоставить, а также как осуществляется процедура комплаенса, сколько составляет стоимость обслуживания.
По каким причинам иностранцы предпочитают открыть счет в Сингапуре
В стране функционируют свыше 200 банков, включая глобальные, региональные и специализированные учреждения, многие из которых ориентированы на обслуживание холдингов и экспортно-импортных компаний. Предпринимателей привлекает открытие счета в Сингапуре из-за высокой степени финансовой защиты, политической стабильности, прямого доступа к рынкам региона и прозрачной регуляторной среды.
Корпоративные счета в сингапурских банках доступны нерезидентам, однако основными факторами оценки заявителя остаются деловая репутация, надежность бенефициаров и полнота предоставленных данных. Особое внимание уделяется компаниям с активной деятельностью в сфере логистики, экспорта, IT или иных транзакционно-насыщенных сегментах.
Нерезидент может рассчитывать на открытие счета в сингапурском банке при соблюдении следующих условий:
- прозрачная структура собственности без сложных офшорных схем;
- подтверждение законного происхождения средств;
- предоставление финансовой модели и описания предполагаемых операций;
- доказательства договорных обязательств и устойчивых контактов с азиатскими рынками.
Для компаний с трансграничными платежами выгодно открыть мультивалютный счет в Сингапуре, поддерживающий SGD, USD, EUR, JPY и другие валюты, что облегчает международные сделки. Высокий интерес к сингапурским счетам сохраняется среди нерезидентов из-за и ограниченного доступа к европейским платежным системам.
Как открыть счет на компанию в Сингапуре
Открыть корпоративный счет в Сингапуре, несмотря на развитые цифровые сервисы, полностью дистанционно возможно не всегда. Некоторые банки допускают удаленную идентификацию, однако в большинстве случаев требуется личная встреча уполномоченного лица или видеоконференция с участием директора или акционера.
Открытие счета в Сингапуре без визита реально только при наличии проверенной истории взаимодействия с банком или через аккредитованного корпоративного агента, действующего от имени компании. В иных случаях обязательным остается очное присутствие хотя бы одного руководителя организации. Особое внимание уделяется подготовке бенефициаров к KYC-интервью, где могут спрашивать об источниках доходов, опыте ведения бизнеса и целях открытия счета.
Пошаговый процесс открытия корпоративного счета в Сингапуре:
- Выбор банка и подача предварительной заявки. Банк подтверждает возможность открытия счета, запрашивает базовую информацию о компании, структуре собственности и виде деятельности.
- Подготовка и предоставление документов. Предоставляются учредительные документы, сведения о бенефициарах, бизнес-план, подтверждения адресов и иная корпоративная информация.
- Собеседование. Проходит лично или онлайн. Цель — проверить легитимность бизнеса и оценить риск. Обязательный этап для тех, кто открывает счет дистанционно.
- Комплаенс-проверка. Отдел комплаенса анализирует предоставленные данные. Рассмотрение может занимать 5–15 рабочих дней; при необходимости банк запрашивает уточняющие сведения.
- Решение банка и активация счета. При одобрении клиент получает реквизиты и может подключить онлайн-сервисы, выпустить корпоративные карты и оформить удаленное управление счетом.
Банки, как правило, принимают к рассмотрению заявки иностранных компаний при условии подтверждения Economic Substance. На практике предпочтение отдается открытию счетов в Сингапуре для резидентных компаний или юридических лиц с проверенными связями на рынке Юго-Восточной Азии. Заявки от компаний, не ведущих деятельность в регионе, оцениваются как повышенный риск, и могут быть отклонены без объяснения причин.
Банковский счет в Сингапуре: что получает иностранный клиент
Сингапурские банки обеспечивают надежное управление валютой, обработку платежей, контроль расходов и поддержку инвестиционной деятельности. Среди наиболее востребованных сервисов:
- онлайн-банкинг с круглосуточным контролем и подтверждением операций;
- корпоративные карты, привязанные к основному или дополнительным счетам;
- мультивалютные переводы с возможностью фиксации курса;
- эквайринг для международной торговли;
- кредитные линии и овердрафты с обеспечением контрактами или дебиторской задолженностью;
- кастодиальные услуги по хранению ценных бумаг и документов.
На начальном этапе большинство компаний получает базовый функционал, включая выпуск корпоративной карты в SGD, USD или EUR для управления расходами без привлечения личных средств. Мультивалютные счета позволяют вести расчеты в нескольких валютах без необходимости открытия отдельного счета для каждой, что важно экспортерам, IT-компаниям и холдингам с международной деятельностью.
Иностранные компании могут открывать счета для нерезидентов и назначать доверенных пользователей, включая местных сотрудников или представителей налогового и юридического отдела, что ускоряет обработку платежей и уведомлений о движении средств. Дополнительные услуги включают:
- валютное хеджирование;
- управление остатками через депозиты казначейства;
- консолидацию счетов холдингов;
- аналитику по платежам и расходам;
- автоматическую загрузку данных в бухгалтерские системы.
Для организаций с региональными амбициями доступна интеграция через API, обеспечивающая автоматизацию платежей, сопоставление с CRM и управление складскими запасами.
Лучшие банки Сингапура для иностранцев
Выбор банка — ключевой этап при открытии корпоративного счета в Сингапуре. Финансовые учреждения различаются по перечню услуг, требованиям к нерезидентам, скорости рассмотрения заявок и минимальным условиям обслуживания.
При выборе банка для открытия бизнес-счета в Сингапуре следует учитывать специфику бизнеса и географию деловых партнеров. В юрисдикции представлены как национальные банки, так и крупные международные группы с развитой региональной сетью. Среди ведущих организаций выделяются DBS, OCBC, UOB, HSBC и Standard Chartered. Все они работают с иностранными клиентами, однако устанавливают индивидуальные критерии оценки заявителя и комплекта документов.
DBS привлекает компании продвинутой цифровой платформой и прозрачными стандартами обслуживания. Банк ориентирован на технологические и экспортные предприятия и принимает заявки от иностранных компаний с подтвержденной деловой активностью. Минимальный ежемесячный платеж за обслуживание составляет 40 SGD, а рекомендуемый остаток на счете — от 1?000 SGD. Компании, существующие менее трех лет, могут открыть счет в сингапурском банке и активировать услугу Starter Bundle без требований по минимальному остатку, но с ограниченным функционалом.
DBS (мультивалютный счет):
- минимальный остаток — 10 000 SGD;
- ежемесячная комиссия при падении ниже остатка — 40 SGD.
OCBC известен высокой скоростью обработки заявок. Преимущество получают компании с местным директором или зарегистрированным адресом в Сингапуре. Поддержка доступна на английском и китайском языках. Основное внимание банк уделяет компаниям в торговле, логистике и профессиональных сервисах. OCBC (Business Growth):
- минимальный остаток — 1 000 SGD;
- ежемесячная комиссия при снижении ниже остатка — 15 SGD (первые два месяца бесплатно).
OCBC (мультивалютный счет):
- минимальный остаток не требуется;
- ежемесячная комиссия отсутствует; обслуживание 10 SGD в месяц (отменяется при наличии SGD-счета).
UOB предъявляет строгие требования к корпоративной структуре. Банк детально проверяет бенефициаров и источники доходов. При наличии детализированного бизнес-плана и действующих контрактов UOB может одобрить счет для компаний с офшорных юрисдикций (базовый счет):
- Минимальный остаток — 10 000 SGD.
- Ежемесячная комиссия при снижении ниже остатка — 35 SGD.
- Первоначальный взнос — 1 000 SGD; при закрытии счета раньше шести месяцев удерживается 50 SGD.
UOB (eBusiness):
- Минимальный остаток — 5 000 SGD.
- Ежемесячная комиссия при снижении ниже остатка — 15 SGD (часто не взимается в первый год).
HSBC предлагает решения, ориентированные на международные холдинги и группы компаний. Банк поддерживает клиентов, действующих в нескольких юрисдикциях, и обеспечивает трансграничные платежи. В отдельных случаях требуется личное присутствие хотя бы одного директора, особенно если компания зарегистрирована за пределами Сингапура. HSBC (операционный счет в SGD/USD):
- Минимальный остаток — 50 000 SGD.
- Ежемесячная комиссия при снижении ниже остатка — 70 SGD для SGD-счета, 50 SGD для USD-счета.
При оценке заявки на открытие счета в Сингапуре банки обращают внимание на прозрачность владения, отсутствие номинальных схем, наличие корпоративного сайта и подтверждение реальной деятельности через налоговую отчетность или коммерческие документы.
Заключение
Открытие банковского счета в Сингапуре — стратегическое решение для обеспечения финансовой устойчивости компании, расширения международных расчетов и доступа к высококлассным банковским услугам. Для предпринимателей из ЕС, СНГ и других стран, рассматривающих открытие счета в Сингапуре нерезидентом, мы можем предложить комплексный пакет услуг, включающих консультации и полное сопровождение регистрации и оформления счетов, а также последующую поддержку на сингапурском рынке.
Источник: https://ybcase.com
